Optimisation fiscale du revenu et du patrimoine

Après dix ans passés à l'étranger, notre retour en France s'est rapidement transformé en véritable casse-tête financier. Entre les règles fiscales internationales que nous ne maîtrisions absolument pas et nos avoirs dispersés dans deux pays, nous avions la hantise de commettre une erreur et de subir un lourd redressement. Notre conseiller a pris ce dossier en main avec une clarté remarquable. Il a dressé un bilan précis, rapatrié ce qui devait l'être et restructuré nos placements pour qu'ils soient parfaitement en règle et optimisés face à la fiscalité française. Résultat : une transition en douceur, sans la moindre mauvaise surprise. Nous entamons ce nouveau chapitre de notre vie avec une totale tranquillité d'esprit, soulagés d'avoir été guidés par un véritable expert.

L'an dernier, en refaisant l'estimation de notre résidence principale et de notre locatif, on a compris qu'on venait de basculer dans l'IFI. On n'avait rien fait de particulier, c'est juste que les prix de l'immobilier avaient grimpé et qu'on s'est réveillés un matin redevables d'un impôt qu'on pensait réservé aux autres. La cinquantaine, deux enfants qui entament leurs études, une résidence principale, un locatif et un peu d'épargne salariale : on avait les ingrédients d'un patrimoine correct, mais aucune stratégie d'ensemble pour encaisser ce cap. Ce qui nous a convaincus, c'est l'approche : aucune proposition orientée par des commissions, que du sur-mesure adossé à notre situation réelle. En quelques mois, on a restructuré nos placements, optimisé la détention de notre locatif pour agir sur l'assiette taxable, et posé les bases du financement des études des enfants. Et on revoit notre conseiller régulièrement, c'est un accompagnement dans la durée.