Il n'y a pas de seuil strict, mais l'accompagnement en gestion de patrimoine est généralement pertinent à partir de 50 k€ d'actifs hors résidence principale; en présence d'événements structurants (cession, héritage, expatriation, préparation de retraite) ou d'une capacité d'épargne stable ≥300 €/mois.

La 1re consultation est offerte sur Scrooge Finance, sans engagement. Au-delà, la rémunération prend plusieurs formes : honoraires (forfait ou taux horaire, généralement entre 180 € et 300 € HT/h), frais de gestion sur les produits placés (0,5 à 2 % selon les supports), ou une combinaison des deux. Dans tous les cas, le mode de rémunération vous est communiqué de manière transparente avant toute collaboration; c'est une obligation réglementaire.
En 8 questions, notre plateforme vous met en relation avec le profil le plus adapté à votre situation, en présentiel, près de chez vous ou en visioconférence partout en France.

Tous nos conseillers sont vérifiés à 5 niveaux avant d'intégrer la plateforme : (1) inscription ORIAS active, (2) certification AMF valide, (3) adhésion à une chambre professionnelle reconnue (CNCEF, CNCGP…), (4) responsabilité civile professionnelle, (5) suivi continu de la satisfaction client. Un conseiller dont la note moyenne descend sous 4/5 est suspendu de la plateforme.

La 1re consultation étant gratuite et sans engagement, vous pouvez interrompre le processus à tout moment. Si vous souhaitez changer de conseiller après plusieurs RDV, contactez notre équipe : nous vous proposons un nouveau matching adapté. Vous gardez la main à chaque étape.

Vos réponses au formulaire servent uniquement à identifier le conseiller adapté. Aucune donnée n'est revendue. Vous gardez la main : tant que vous n'avez pas validé un conseiller, personne ne vous contacte. Hébergement en France, conformité RGPD, chiffrement TLS bout-en-bout. Le conseiller n'a jamais accès à vos comptes bancaires via Scrooge.