Gestion de fortune

Trouvez un conseiller en gestion de fortune indépendant, partout en France

8 questions pour trouver un conseiller en gestion de patrimoine certifié et spécialisé en gestion de fortune.

Cabinets indépendants, certifiés ORIAS & AMF.

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ORIAS & AMF vérifiéDossier confidentielSans engagement ni frais
—
✓ ORIAS & AMF vérifiés
+300
conseillers sélectionnés rigoureusement, partout en France
15 ans
d'expérience médiane chez les conseillers du réseau
Vérifiée dossier par dossier
100 %
certifiés ORIAS & AMF, contrôlés à chaque renouvellement
Scrooge Finance — ORIAS n° 25001738
4,8 / 5
note moyenne sur avis clients vérifiés
Aucun avis sponsorisé
les blocages

Les questions qu'on ne pose pas à son banquier

Sur un patrimoine constitué, l'inquiétude porte rarement sur le rendement du mois. Elle porte sur ce qui arrive après, et sur ce qu'on ne maîtrise plus.

« Combien mes héritiers vont-ils réellement payer ? »
Un chiffrage successoral avant toute décision. Assiette taxable, abattements applicables, part nette réellement transmise selon les hypothèses. Vous arbitrez sur des montants, plus sur une intuition.
« Comment transmettre sans fracturer la famille ? »
La gouvernance se prépare du vivant. Démembrement, société civile, pacte d'associés, clauses bénéficiaires : autant d'outils dont l'objet est de figer une règle claire, connue de tous, avant qu'elle ne se discute.
« Ma fiscalité m'échappe. Est-ce normal ? »
Elle se pilote à l'échelle du patrimoine, pas contrat par contrat. Revenus, IFI, plus-values de cession, remontées de holding : ce sont les interactions entre enveloppes qui produisent la facture, rarement une ligne isolée.
« Je n'ai plus de vision d'ensemble. »
Le premier livrable est une cartographie, pas une proposition. Comptes, immobilier, titres de société, contrats, dettes : tout est consolidé sur un seul document avant qu'on parle de quoi que ce soit d'autre.
« Et si le conseil n'était qu'un argument de vente ? »
Aucun conseiller du réseau n'a de produit maison à placer. Architecture ouverte, honoraires et rétrocessions présentés par écrit avant toute souscription. C'est vérifiable, et c'est le seul point sur lequel nous ne transigeons pas.

Ces sujets sont abordés dès le premier entretien, sans engagement et sans jugement sur les décisions déjà prises.

Avant la mise en relation

Les 5 vérifications pour votre confiance

La confiance ne se déclare pas, elle se contrôle. Voici précisément ce que nous vérifions, sur chaque conseiller, avant de lui transmettre un dossier.

Xavier D.
Conseiller en gestion de patrimoine · Dirigeant de son cabinet
✓ ORIAS & AMF vérifiés
✓

Immatriculation et certification

Numéro ORIAS vérifié au registre, certification AMF à jour, responsabilité civile professionnelle en cours de validité. Contrôlé à chaque renouvellement.

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Expérience réelle sur votre cas

Cession, transmission, fiscalité du dirigeant, immobilier professionnel : nous regardons les dossiers déjà traités et leur ordre de grandeur, pas seulement l'intitulé du CV.

✓

Cabinet indépendant, dirigé par le conseiller

Le conseiller dirige sa propre structure. Ni quota commercial, ni catalogue maison, ni mutation interne tous les dix-huit mois.

✓

Clientèle de niveau comparable

Un conseiller habitué à des patrimoines du même ordre que le vôtre, et aux contraintes qui vont avec : holding, actifs professionnels, indivision, expatriation.

✓

Conformité et confidentialité

Obligations LCB-FT, traitement des données conforme au RGPD, engagement de discrétion. Votre dossier ne circule pas dans le réseau : il va au conseiller retenu, et à lui seul.

Un réseau sélectionné

Conseillers en gestion de patrimoine spécialisés, tous dirigeants de leur cabinet et certifiés ORIAS & AMF.

Claire V.
Conseillère en gestion de fortune
★★★★★
Grégoire B.
Conseiller en investissement financier
★★★★★
Xavier D.
Conseiller en gestion de patrimoine
★★★★★
Marie-Rose B.
Ingénieure patrimoniale
★★★★★
Hélène F.
Gestionnaire de patrimoine
★★★★★
Laurie G.
Conseillère patrimoniale
★★★★★

Chaque conseiller est vérifié individuellement, immatriculation, expérience et indépendance, avant toute mise en relation.

Le parcours

Une rencontre avec un conseiller en gestion de fortune en trois étapes, aucunes obligations

Un processus court et confidentiel, conçu pour que vous gardiez la main à chaque étape.

01

Vous exposez votre situation

Quelques minutes : nature des actifs, objectifs, échéances, région. Aucun document sensible, aucune pièce d'identité, aucune coordonnée bancaire à ce stade.

02

Nous sélectionnons

Nous rapprochons votre dossier des conseillers dont l'expérience correspond à votre cas, en tenant compte de votre secteur géographique et de votre préférence visio ou cabinet.

03

Vous décidez

Un premier entretien pour évaluer le conseiller autant qu'il évalue votre dossier. Pas de mandat, pas d'engagement, pas de frais. Si le courant ne passe pas, nous vous en présentons un autre.

Trouver mon conseillerEnviron 2 minutes · Aucune pièce justificative à ce stade
Périmètre

Ce qu'un conseiller en gestion de fortune prend réellement en charge

Au-delà du placement : l'ingénierie patrimoniale, fiscale et juridique qui tient l'ensemble debout dans la durée.

Succession et transmission

Chiffrage des droits, donations, démembrement, assurance-vie et clauses bénéficiaires, pacte Dutreil sur les titres de société. Coordination avec votre notaire.

Fiscalité et arbitrages

Revenus, IFI, plus-values, remontée de dividendes, choix d'enveloppes. Une lecture d'ensemble plutôt qu'une optimisation ligne à ligne.

Gouvernance familiale

Approche family office : société civile, statuts et pactes, rôle de chacun, préparation des héritiers. Une règle écrite avant qu'elle ne se négocie.

Dirigeant : cession, rémunération, retraite

Préparation et réemploi du produit de cession, apport-cession, arbitrage rémunération / dividendes, constitution des revenus futurs.

Et le suivi, une fois que tout est en place...

Une structure patrimoniale se déforme : cessions, acquisitions, naissances, changement de résidence fiscale, évolution législative. Le conseiller reprend l'inventaire à intervalles réguliers et vous alerte quand un arbitrage devient nécessaire : c'est la différence entre un conseil et une souscription.

Architecture ouverte

Des solutions patrimoniale qui ne se trouvent ni en agence ni en ligne

Certains supports se distribuent exclusivement par des canaux réservés aux professionnels indépendants de la gestion. Votre conseiller vous y ouvre l'accès, selon votre profil, vos objectifs et votre éligibilité.

01

Assurance-vie luxembourgeoise

Fonds internes dédiés, gestion multidevises et protection renforcée du souscripteur, dans un cadre juridique parmi les plus solides d'Europe.

Pré-requisTicket d'entrée à partir de 250 000 €.
02

Maisons de gestion de renom

Les fonds de gérants reconnus, parfois en parts institutionnelles aux frais réduits, normalement hors de portée d'un particulier.

Pré-requisParts institutionnelles, dès 100 000 € par support.
03

Private equity et dette privée

Le capital-investissement et la dette privée, longtemps réservés aux institutionnels, pour diversifier hors des marchés cotés.

Pré-requisRéservé aux investisseurs avertis, ticket dès 100 000 €.
04

Immobilier privé et club deals

Opérations immobilières en club deal et supports non cotés, distribués par réseau plutôt que sur le marché grand public.

Pré-requisClub deals sur allocation, dès 100 000 € par opération.

Un aperçu de l'univers de solutions accessible à travers le réseau

Amundi
Ardian
Lazard
Oddo BHF
DNCA
Eurazeo
Generali
Corum

Marques citées à titre illustratif. La disponibilité de chaque solution dépend du conseiller, de votre profil et de votre éligibilité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Pour situer

Le même spectre de besoins, sans les conflits d'intérêt

La différence avec une banque privée ne se joue pas sur la gamme de produits, mais sur la liberté de vous conseiller et sur qui décroche quand vous appelez.

Recommandé

Conseiller indépendant du réseau Scrooge Finance

Architecture ouverteTout le marché, aucun produit maison imposé.
Transparence des fraisHonoraires et rétrocessions présentés par écrit, avant souscription.
Interlocuteur stableLe dirigeant du cabinet vous suit dans la durée. Pas de mutation interne.
Accompagnement globalIngénierie patrimoniale, fiscale et transmission coordonnées entre elles.
Banque privée

Le modèle traditionnel

Catalogue ferméPriorité aux produits du groupe.
Rémunération opaqueFrais et rétrocessions rarement détaillés.
Rotation des banquiersUn interlocuteur qui change souvent tous les dix-huit mois.
Approche produitRarement une vision d'ensemble du patrimoine.
Le cadre

Transparence, conformité, confidentialité

Trois engagements qui se vérifient, et pour lesquels vous pouvez nous demander des preuves.

Transparence des frais

Honoraires de conseil, rétrocessions sur encours, frais d'enveloppe et de gestion : chaque ligne est présentée par écrit avant toute décision. Aucune rémunération que vous n'ayez vue.

Document remis avant souscription

Cadre légal et conformité

Conseillers immatriculés à l'ORIAS, statut CIF sous contrôle de l'AMF, obligations de conseil et de traçabilité, couverture RCP. Scrooge Finance est immatriculée sous le n° 25001738.

Registre ORIAS consultable

Confidentialité

Votre dossier n'est transmis qu'au conseiller retenu, jamais diffusé au réseau. Aucune revente de données, aucune sollicitation par des tiers, suppression sur simple demande.

Traitement conforme au RGPD
Dans la durée, et près de chez vous

Un interlocuteur qui reste, et que vous pouvez rencontrer

Disponible et proactif

Un patrimoine constitué ne se pilote pas une fois par an à la demande du client.

  • Le même conseiller sur toute la durée de la relation, joignable directement.
  • Un point patrimonial périodique, à son initiative, pas à la vôtre.
  • Une alerte quand une évolution législative ou fiscale touche votre montage.
  • Une coordination avec vos conseils existants : notaire, expert-comptable, avocat.

Partout en France, ou à distance

Les conseillers du réseau exercent en cabinet dans toutes les régions. Vous choisissez la proximité géographique ou la visio, selon ce qui vous convient.

ParisLyonBordeauxToulouseMarseilleNantesLilleStrasbourgRennesNiceMontpellierGenève & frontalier
Retours d'expérience

Des patrimoines accompagnés dans la durée par un conseiller en gestion de fortune

Des situations réelles, traitées sans produit imposé et sans promesse de rendement.

★★★★★

Après la vente de ma société, ma banque voulait immédiatement placer le capital sur ses propres produits. Mon conseiller a comparé le marché, structuré une holding et réparti les actifs avec une vraie logique fiscale. Rien d'imposé, tout expliqué.

Laurent D.
Cession d'entreprise · Visio
★★★★★

Entre plusieurs biens locatifs, une SCI et de l'épargne dispersée, je n'avais aucune vision d'ensemble. Le conseiller a tout remis à plat et coordonné le travail avec mon notaire. Un interlocuteur stable, qui challenge sans jamais pousser.

Sylvie M.
Patrimoine complexe · Cabinet
★★★★★

Je voulais préparer la transmission à mes enfants sans alourdir la fiscalité. Clauses bénéficiaires revues, donation démembrée, contrats réorganisés vers des supports mieux adaptés. Un accompagnement dans la durée, pas un conseil qu'on signe et qu'on oublie.

Jean-Pierre R.
Transmission · Visio
4,8Note moyenne
sur avis vérifiés
Certifiés ORIAS & AMF
Chaque conseiller vérifié avant mise en relation
Sans engagement
Aucun frais, aucun mandat au premier entretien
Questions fréquentes

Les réponses à vos questions

À partir de quel niveau de patrimoine intervenez-vous ?+

Dès 300 000 € de capitaux disponibles à investir ou à arbitrer. En dessous de ce seuil, un conseiller en gestion de patrimoine généraliste sera généralement mieux adapté, et nous pouvons également vous y orienter.

Comment sélectionnez-vous vos conseillers en gestion de fortune ?+

Cinq vérifications systématiques : immatriculation ORIAS et certification AMF, expérience documentée sur des dossiers comparables au vôtre, indépendance de la structure (le conseiller dirige son cabinet), clientèle de niveau équivalent, conformité et confidentialité. Le détail figure plus haut sur cette page.

Pouvez-vous m'accompagner sur une succession ou une transmission complexe ?+

C'est le motif de contact le plus fréquent à ce niveau de patrimoine. Chiffrage des droits, donations, démembrement, clauses bénéficiaires, pacte Dutreil sur les titres de société : le conseiller travaille en coordination avec votre notaire, qui reste seul compétent sur les actes.

Proposez-vous une approche de type family office ?+

Plusieurs conseillers du réseau exercent avec cette approche : gouvernance familiale, société civile, préparation des héritiers, consolidation de l'ensemble des actifs et coordination des différents conseils. Précisez-le lors de votre demande, nous ciblerons ces profils.

Comment mon conseiller est-il rémunéré ?+

Selon les cabinets : honoraires de conseil, rétrocessions sur les encours, ou une combinaison des deux. Dans tous les cas, la structure de rémunération vous est présentée par écrit avant toute décision. C'est une exigence du statut CIF, et une condition de présence dans notre réseau.

Quelle différence avec une banque privée ?+

L'indépendance et la stabilité de l'interlocuteur. Architecture ouverte plutôt que produits maison, frais présentés en toute transparence, et un conseiller qui dirige son propre cabinet plutôt qu'un salarié muté tous les dix-huit mois. Si vous recherchez spécifiquement la marque d'une grande banque privée (Rothschild, Pictet…), notre approche ne correspondra pas à votre attente.

J'ai du patrimoine mais peu de liquidités disponibles.+

Le seuil porte sur les capitaux disponibles à investir ou à arbitrer, pas sur le patrimoine total immobilisé. Votre résidence principale ou un bien locatif conservé n'entrent pas dans ce calcul. Un projet de cession à venir compte, en revanche.

Intervenez-vous près de chez moi ?+

Le réseau couvre l'ensemble des régions françaises. Vous indiquez votre secteur lors de la demande : nous privilégions un conseiller accessible en rendez-vous physique, ou en visio si vous le préférez.

Que devient mon dossier si je ne donne pas suite ?+

Il n'est transmis qu'au conseiller retenu, jamais diffusé à l'ensemble du réseau. Si vous ne donnez pas suite, vos données sont supprimées sur simple demande, conformément au RGPD.

Prise de contact confidentielle

Trouvez le conseiller adapté à votre patrimoine

Quelques minutes pour décrire votre situation. Une mise en relation avec le profil dont l'expérience correspond. Un premier entretien pour décider en toute liberté.

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Sans engagement · Sans frais · Dossier transmis au seul conseiller retenu