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COMMENT ÇA MARCHE
Un conseiller adapté en 3 étapes
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Décrivez votre situation
8 questions sur votre patrimoine, objectifs, horizon, localisation.
C’est gratuit, sans engagement.
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Matching intelligent
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Consultation Découverte
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2020
Depuis
Pourquoi faire appel à un conseiller financier indépendant ?
Chaque situation patrimoniale est unique. Scrooge Finance vous met en relation avec le conseiller financier indépendant dont le profil correspond précisément à vos besoins.
Placements financiers
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Assurance-vie multisupport
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ETF, SICAV, FCP, actions
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PEA et compte-titres
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SCPI et pierre-papier
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Private equity, FCPR
Préparation de la retraite
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PER individuel (PERIN)
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PER collectif (PERCO)
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Bilan et simulation retraite
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Rente vs capital : arbitrage
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Investissement immobilier
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Immobilier locatif (LMNP, LMP)
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Dispositifs Pinel, Malraux, Denormandie...
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Optimisation mode de détention (SCI)
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Financement et effet de levier
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SCPI de rendement et de déficit
Réduction d'impôts
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Optimisation impôt sur le revenu
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Défiscalisation (FCPI, FIP, GFI)
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Optimisation IFI
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Stratégie de réduction d'assiette
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Fiscalité des plus-values
Revenus complémentaires
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Création de revenus passifs
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Dividendes et rendements locatifs
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Épargne salariale (intéressement, PEE)
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Gestion de trésorerie excédentaire
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Stratégie de rente viagère
Transmission & succession
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Donation et abattements fiscaux
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Optimisation droits de succession
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Assurance-vie et clause bénéficiaire
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SCI familiale et démembrement
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Protection du conjoint survivant
Ce qui nous distingue
Pourquoi un conseiller indépendant plutôt que votre banque?
Ils ne défendent pas les mêmes intérêts.
Recommandé
Conseiller indépendant
via Scrooge Finance
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Compare l'ensemble du marché (assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres, immobilier…)
Rémunéré sur la qualité du conseil, pas sur des objectifs commerciaux internes
Construit plusieurs scénarios adaptés à votre situation
Vous accompagne dans la durée, sans changer d'interlocuteur tous les 2 ans
Statut juridique encadré par l'ORIAS et l'AMF
Conseiller en Agence Bancaire
Catalogue limité aux produits maison du groupe
Soumis à des objectifs commerciaux internes et à des campagnes mensuelles
Une seule solution proposée, rarement comparée à la concurrence
Rotation fréquente des conseillers, perte de connaissance client
Enrôlement automatique à des produits maison parfois sous-performants
Tarifs des conseillers
Pas de frais cachés, pas de commissionnement opaque.
1ʳᵉ consultation offerte
Forme de tarification
Moyenne tarifaire
0,5-2% ⋅ Frais de gestion sur produits financiers / dispositif fiscaux
Mélanie P.
Il y a 6 mois • Visio
★★★★★
Avec mon conjoint nous voulions entamer une stratégie d’investissement en accord avec notre fiscalité et notre projet immobilier sachant que nous ne sommes pas encore mariés. Super contact avec un conseiller proche de chez nous.
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Jean-Marc R.
Il y a 5 semaines • Visio
★★★★★
Mon père est décédé en début d'année et j'ai hérité d'un appart et d'une assurance-vie. Aucune idée de quoi faire avec, j'avais peur de mal faire. Le conseiller a vraiment été à l'écoute, on a fait 2 RDV avant qu'il propose quoi que ce soit. Il m'a expliqué clairement pourquoi vendre l'appart n'était pas la meilleure idée. Je recommande.
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Élodie B.
Il y a 2 mois
★★★★★
j'ai 47 ans et toujours rien de structuré à part mon PEE. Le conseiller m'a fait un bilan complet et proposé un plan progressif sur plusieurs années, ce qui m'a rassurée car je n'avais pas envie de tout faire d'un coup
Élodie B.
Il y a 2 mois • Cabinet
★★★★★
j'ai 47 ans et toujours rien de structuré à part mon PEE. Le conseiller m'a fait un bilan complet et proposé un plan progressif sur plusieurs années, ce qui m'a rassurée car je n'avais pas envie de tout faire d'un coup
Olivier D.
Il y a 4 mois • Visio
★★★★★
Suite à un héritage j'avais besoin de conseil pour la gestion de ce que j'ai perçu, il y avait du financier et du foncier. Après 3 consultations nous avons démarré la mise en oeuvre de la stratégie préconisé. Je recommande.
Grégoire V.
Il y a 2 mois • Cabinet
★★★★★
J'avais un contrat AV chez ma banque qui plafonnait depuis trop longtemps. Le conseiller a été très carré, il a accepté que je challenge ses propositions, et au final on a arbitré vers un autre contrat avec frais réduits + ouverture d'un PEA chez un courtier que je ne connaissais pas. Du vrai conseil indépendant, pas du placement de produit déguisé.
Grégoire V.
Il y a 2 mois • Cabinet
★★★★★
J'avais un contrat AV chez ma banque qui plafonnait depuis trop longtemps. Le conseiller a été très carré, il a accepté que je challenge ses propositions, et au final on a arbitré vers un autre contrat avec frais réduits + ouverture d'un PEA chez un courtier que je ne connaissais pas. Du vrai conseil indépendant, pas du placement de produit déguisé.
Mélanie P.
Il y a 1 semaine • Visio
★★★★★
Avec mon conjoint nous voulions entamer une stratégie d’investissement en accord avec notre fiscalité et notre projet immobilier sachant que nous ne sommes pas encore mariés. Super contact avec un conseiller proche de chez nous.
Olivier D.
Il y a 4 mois • Visio
★★★★★
Suite à un héritage j’avais besoin de conseil pour la gestion de ce que j’ai perçu, il y avait du financier et du foncier. Après 3 consultations nous avons démarré la mise en oeuvre de la stratégie préconisé.
Rendement annuel visé 6% net.
Je recommande.
CONSEILLERS FINANCIERS 100% CERTIFIÉS ORIAS & AMF
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Habilitations réglementaires requises pour l'exercice du conseil financier en France
Conseiller Financier Indépendant
Qu'est ce qu'un conseiller financier indépendant ?
Combien coûte un conseiller financier ?
conseiller financier indépendant peut prendre plusieurs formes : honoraires (forfait ou taux horaire),
commissions sur les produits souscrits, ou une combinaison des deux. Dans tous les cas, elle vous est
communiquée de façon transparente avant toute collaboration ; c'est une obligation réglementaire.
180€ à 300€/h ⋅ Moyenne observée (audit, stratégie, simulation) - Honoraires au temps d’étude
0,5-2% ⋅ Moyenne observée (Frais de gestion sur produits financiers)
Comment sont sélectionnés les conseillers ?
Puis-je rencontrer le conseiller en personne ?
mise en ligne.
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