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Consultation Découverte
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2020
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Chaque situation patrimoniale est unique. Scrooge Finance vous met en relation avec le conseiller financier indépendant dont le profil correspond précisément à vos besoins.
Placements financiers
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Assurance-vie multisupport
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ETF, SICAV, FCP, actions
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PEA et compte-titres
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SCPI et pierre-papier
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Private equity, FCPR
Préparation de la retraite
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PER individuel (PERIN)
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PER collectif (PERCO)
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Bilan et simulation retraite
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Rente vs capital : arbitrage
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Investissement immobilier
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Immobilier locatif (LMNP, LMP)
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Dispositifs Pinel, Malraux, Denormandie...
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Optimisation mode de détention (SCI)
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Financement et effet de levier
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SCPI de rendement et de déficit
Réduction d'impôts
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Optimisation impôt sur le revenu
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Défiscalisation (FCPI, FIP, GFI)
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Optimisation IFI
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Stratégie de réduction d'assiette
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Fiscalité des plus-values
Revenus complémentaires
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Création de revenus passifs
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Dividendes et rendements locatifs
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Épargne salariale (intéressement, PEE)
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Gestion de trésorerie excédentaire
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Stratégie de rente viagère
Transmission & succession
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Donation et abattements fiscaux
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Optimisation droits de succession
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Assurance-vie et clause bénéficiaire
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SCI familiale et démembrement
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Protection du conjoint survivant
Ce qui nous distingue
Pourquoi un conseiller indépendant plutôt que votre banque ?
Ils ne défendent pas les mêmes intérêts.
Recommandé
Conseiller indépendant
via Scrooge Finance
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Compare l'ensemble du marché (assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres, immobilier…)
Rémunéré sur la qualité du conseil, pas sur des objectifs commerciaux internes
Construit plusieurs scénarios adaptés à votre situation
Vous accompagne dans la durée, sans changer d'interlocuteur tous les 2 ans
Statut juridique encadré par l'ORIAS et l'AMF
Conseiller en Agence Bancaire
Catalogue limité aux produits maison du groupe
Soumis à des objectifs commerciaux internes et à des campagnes mensuelles
Une seule solution proposée, rarement comparée à la concurrence
Rotation fréquente des conseillers, perte de connaissance client
Enrôlement automatique à des produits maison parfois sous-performants
Nos conseillers indépendants disponibles
Bénéficiez de l'accompagnement d'un conseiller d'excellence, rigoureusement sélectionné pour votre réussite.
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patrimoine
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Tarifs des conseillers financiers indépendants
Pas de frais cachés, pas de commissionnement opaque.
1ʳᵉ consultation offerte
Forme de tarification
Moyenne tarifaire
0,5-2% ⋅ Frais de gestion sur produits financiers / dispositifs fiscaux
Olivier D.
Il y a 4 mois • Visio
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Entre une vie professionnelle intense et l'arrivée de nos deux enfants, mon épouse et moi n'avions ni le temps ni la visibilité pour structurer notre avenir. Nos actifs étaient dispersés et nous manquions d'une stratégie globale pour protéger notre famille et anticiper sereinement les études des enfants.L'intervention de notre conseiller a été le véritable déclic. Il a pris le temps de comprendre nos enjeux familiaux pour concevoir une feuille de route sur-mesure, combinant prévoyance, optimisation fiscale et préparation de la transmission.Aujourd'hui, nous avons la certitude que notre patrimoine travaille pour nous et que nos enfants sont mis à l'abri.
Élodie B.
Il y a 2 mois
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Absorbée par mon activité libérale, j'ai longtemps négligé la structuration de mon patrimoine personnel. À 47 ans, je n'avais aucune stratégie globale définie, freinée par la peur d'un bouleversement financier lourd et immédiat.
Avancer pas à pas, sans urgence ni pression, m'a apporté une immense sérénité tout en me permettant de sécuriser mon avenir. Une expertise haute couture, parfaitement adaptée aux contraintes des professionnels indépendants.
Élodie B.
Il y a 2 mois • Cabinet
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À 43 ans, ma situation patrimoniale manquait de structure, à l'exception d'un PEE conservé par habitude. Redoutant une restructuration trop brutale, j'ai été immédiatement rassurée par l'approche du cabinet.Après un bilan d'une grande précision, mon conseiller a élaboré une stratégie sur-mesure et progressive, échelonnée sur plusieurs années. Avancer à mon rythme, en toute clarté, m'a apporté une réelle sérénité. Un accompagnement d'une haute valeur ajoutée, alliant expertise pointue et grande finesse relationnelle.
Géraldine D.
Il y a 2 mois • Cabinet
★★★★★
La cinquantaine, deux enfants qui entament leurs études, une résidence principale, un locatif et un peu d'épargne salariale : on avait les ingrédients d'un patrimoine correct, mais aucune stratégie d'ensemble. On commençait à passer l'IFI et on subissait la fiscalité sans réagir. Ce qui nous a convaincus, c'est l'approche : aucune proposition orientée par des commissions, que du sur-mesure adossé à notre situation réelle. En quelques mois, on a restructuré nos placements, optimisé la détention de notre locatif et posé les bases du financement des études des enfants. Et on revoit notre conseiller régulièrement, c'est un accompagnement dans la durée, pas un one-shot.
Jean-Marc R.
Il y a 5 semaines • Visio
★★★★★
J'ai travaillé toute ma vie et, au moment de prendre ma retraite, je me suis rendu compte que mon patrimoine s'était construit par empilement : de l'immobilier locatif, plusieurs assurances-vie, des liquidités qui ne servaient à rien. Ma banque gérait chaque produit dans son coin, sans jamais regarder l'ensemble. Le conseiller a pris le temps de comprendre ce que je voulais vraiment : profiter de ma retraite sereinement et transmettre proprement à mes enfants et petits-enfants. Il a coordonné le tout avec mon notaire — clause bénéficiaire revue, donation démembrée, contrats réorganisés vers des supports plus adaptés et moins chargés en frais. Aujourd'hui je sais exactement où je vais, et surtout mes enfants n'auront pas à démêler un sac de nœuds le jour venu.
Alexa R.
Il y a 1 semaine • Visio
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À 35 ans, entre le développement de mon activité et l'arrivée de notre fille, j'avais accumulé de l'épargne un peu partout sans aucune cohérence, un PEA oublié, des liquidités qui dormaient, une assurance-vie ouverte à la va-vite en agence. J'avais surtout perdu confiance dans ma banque, qui ne me rappelait qu'au moment de me vendre un nouveau produit. Le conseiller a tout remis à plat : une stratégie globale qui articule mes revenus, notre projet immobilier et déjà une première brique de transmission pour notre fille. Ce que j'ai adoré, c'est qu'il ne m'a rien imposé, il compare tout le marché et prend le temps d'expliquer chaque choix. Pour la première fois, j'ai une vision claire de là où je vais sur les vingt prochaines années.
Grégoire V.
Il y a 1 semaine • Cabinet
★★★★★
J'ai pris ma retraite l'an dernier après quarante ans de carrière, et j'ai regardé mes relevés d'un œil neuf : une assurance-vie ouverte chez ma banque il y a quinze ans, un fonds euros qui ne rapportait presque plus rien, et beaucoup de liquidités qui ne travaillaient pas. Personne, à l'agence, ne m'avait jamais proposé de faire le point. Le conseiller, lui, a commencé par m'écouter : ce que je voulais, c'était garder de quoi vivre confortablement et commencer à transmettre à mes petits-enfants. Il a été très carré, il a accepté que je challenge chacune de ses propositions. On a arbitré vers un contrat mieux structuré et moins chargé en frais, avec une vraie diversification, des unités de compte, une poche de private equity et une clause bénéficiaire enfin adaptée à ma famille. Du vrai conseil indépendant, pas du placement de produit maison.
Mélanie P.
Il y a 2 mois • Visio
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Avec mon conjoint, nous sommes pacsés, la trentaine, deux bons salaires et pourtant tout notre argent dormait sur des livrets, par manque de temps et, disons-le, par méfiance. Nous avions un projet d'achat de résidence principale et l'envie de commencer à investir, sans savoir par où débuter. Le conseiller a tout articulé ensemble : notre capacité d'emprunt pour l'achat, un PEA et une assurance-vie ouverts en parallèle, de la SCPI pour toucher à l'immobilier sans gestion, et un premier PER pour le plus imposé de nous deux. Ce qui nous a marqués, c'est le contact. Un conseiller proche, disponible, qui explique sans jargon et sans jamais nous pousser. On a enfin l'impression d'avancer avec un cap.
Natacha D.
Il y a 4 mois • Visio
★★★★★
Il y a un an, le décès de mon père m'a laissé un capital financier et deux biens immobiliers à gérer, en pleine période où je commençais à penser à ma propre retraite. J'étais un peu dépassé, honnêtement. Après trois consultations pour bien poser les choses, le conseiller m'a proposé une allocation vraiment diversifiée : de la gestion sous mandat, des SCPI, une poche de private equity, pensée avec la fiscalité des loyers et mon horizon de départ dans une dizaine d'années. Objectif de rendement visé autour de 5 à 6 % net, et surtout un suivi régulier, pas un conseil qu'on oublie une fois signé. Il compare tout le marché, aucun produit ne m'a été imposé. Je recommande sans réserve.
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Des conseillers financiers indépendants vérifiés
Sur un sujet aussi sensible que vos finances, l'identité et la légitimité de votre interlocuteur ne se devinent pas. Elles se contrôlent.
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Certifications réglementaires
Habilitations réglementaires requises pour l'exercice du conseil financier en France 🇫🇷
1
Inscription ORIAS
Numéro vérifié au registre public
4
Responsabilité civile
Assurance RC pro engageant le conseiller
2
Certification AMF
Examen réglementaire validé et actif
5
Suivi de satisfaction
Note moyenne sous 4/5 = suspension
3
Chambre professionnelle
Adhésion CNCEF, CNCGP ou équivalent
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Numéro vérifié au registre public
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Examen réglementaire validé et actif
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Conseiller Financier Indépendant
Qu'est-ce qu'un conseiller financier indépendant ?
Combien coûte un conseiller financier ?
conseiller financier indépendant peut prendre plusieurs formes : honoraires (forfait ou taux horaire),
commissions sur les produits souscrits, ou une combinaison des deux. Dans tous les cas, elle vous est
communiquée de façon transparente avant toute collaboration ; c'est une obligation réglementaire.
180€ à 300€/h ⋅ Moyenne observée (audit, stratégie, simulation) - Honoraires au temps d’étude
0,5-2% ⋅ Moyenne observée (Frais de gestion sur produits financiers)
Comment sont sélectionnés les conseillers ?
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présentiel près de chez vous ou en visioconférence partout en France.
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Un conseiller financier indépendant adapté en 3 étapes